防范非法金融活動借新科技旗號行騙

防范非法金融活動借新科技旗號行騙

“金融產(chǎn)品查詢平臺”使用指南

關(guān)于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進行非法集資的風(fēng)險提示

一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，侵害公眾合法權(quán)益。此類活動并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實，主要有以下特征：一、網(wǎng)絡(luò)化、跨境化明顯。依托互聯(lián)網(wǎng)、聊天工具進行交易，利用網(wǎng)上支付工具收支資金，風(fēng)險波及范圍廣、擴散速度快。一些不法分子通過租用境外服務(wù)器搭

關(guān)于對利用APP實施非法金融活動的風(fēng)險提示

近年來,隨著移動互聯(lián)網(wǎng)的快速發(fā)展,各類手機APP層出不窮,一些不法分子以APP為載體,打著“高額回報”“快速致富”等旗號開展非法集資等非法金融活動,誘騙人民群眾參與投資,嚴(yán)重危害財產(chǎn)安全。為切實防范此類風(fēng)險,特發(fā)布本風(fēng)險提示,提醒廣大群眾警惕非法金融風(fēng)險,守好“錢袋子”。一、常見非法APP套路(一)偽裝熱點概念。一些不法分子打著“區(qū)塊鏈”“虛擬貨幣”“云養(yǎng)經(jīng)濟”“低空經(jīng)濟”“黃金投資”等新興旗號,

關(guān)于防范非法金融活動的風(fēng)險提示

近期，隨著金融市場的不斷發(fā)展和創(chuàng)新，非法金融活動也呈現(xiàn)出多樣化、隱蔽化的趨勢，嚴(yán)重威脅廣大金融消費者的財產(chǎn)安全。一、認(rèn)識非法金融活動的危害非法金融活動包括但不限于非法集資、金融詐騙、虛假宣傳、非法放貸、地下錢莊等，這些活動往往披著高收益、低風(fēng)險的外衣，實則暗藏巨大風(fēng)險。它們不僅可能導(dǎo)致金融消費者遭受巨額經(jīng)濟損失，還可能破壞金融市場穩(wěn)定，影響社會經(jīng)濟的健康發(fā)展。二、了解常見非法金融活動手段（一）承諾

關(guān)于警惕黃金經(jīng)營領(lǐng)域非法金融活動的風(fēng)險提示

近期，隨著黃金價格波動，一些不法分子和不良企業(yè)假借實物黃金交易之名，違規(guī)開展“黃金委托”“黃金租賃”“黃金投資”等業(yè)務(wù)，涉嫌非法集資、詐騙、賭博、非法經(jīng)營等違法行為，擾亂經(jīng)濟金融秩序，嚴(yán)重危害社會公眾財產(chǎn)安全。一、黃金經(jīng)營領(lǐng)域非法案例 案例1：黃金珠寶經(jīng)銷商A以“黃金委托”為噱頭，誘導(dǎo)消費者簽訂黃金實物購銷合同，消費者購買黃金后不提取實物，隨后與第三方

關(guān)于警惕冒用金融監(jiān)管部門及銀行機構(gòu)名義開展非法金融活動的風(fēng)險提示

近期，個別不法分子冒用金融監(jiān)管部門及銀行機構(gòu)名義開展非法金融活動，嚴(yán)重擾亂金融秩序，侵害人民群眾財產(chǎn)安全。一、冒用金融監(jiān)管部門及銀行機構(gòu)名義開展非法金融活動的主要套路（一）偽造批復(fù)文件，虛構(gòu)資質(zhì)及項目。不法分子通過偽造金融監(jiān)管部門批復(fù)文件、假冒銀行機構(gòu)APP或打著與知名企業(yè)合作的幌子等，騙取公眾信任。以開展低門檻、高回報“投資項目”等名義，利用社交媒體分享鏈接、誘導(dǎo)下載APP等途徑進行引流，非法向

拒絕非法金融活動 有效防范金融風(fēng)險

近年來，非法金融活動披著合法的外衣，不斷翻新花樣，不法分子打著康養(yǎng)服務(wù)、區(qū)塊鏈、虛擬貨幣、人工智能、元宇宙、生物科技、云養(yǎng)殖、綠色經(jīng)濟、新能源、跨境電商、影視投資等旗號的噱頭，謊稱高額回報、快速獲利，吸引誘騙公眾參與非法集資、網(wǎng)絡(luò)詐騙等活動，侵害人民群眾切身利益，嚴(yán)重危害經(jīng)濟金融安全。一、什么是非法金融活動非法金融活動是指未經(jīng)金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定

警惕不法貸款中介

近期，在社交平臺上出現(xiàn)打著“債務(wù)重組”“債務(wù)優(yōu)化”旗號的不法貸款中介信息，誘導(dǎo)消費者“借新還舊”或者申請高息過橋墊資。對此，國家金融監(jiān)督管理總局金融消費者權(quán)益保護局近日發(fā)布風(fēng)險提示稱，所謂的“重組”和“優(yōu)化”不僅隱藏著高額收費陷阱和個人信息泄露等風(fēng)險，而且可能被誘騙實施詐騙等犯罪行為而觸犯法律。金融監(jiān)管總局提醒廣大群眾警惕不法中介誘導(dǎo)，認(rèn)清“債務(wù)重組”的本質(zhì)及其背后隱藏的風(fēng)險，防范合法權(quán)益受到侵害。

關(guān)于防范虛假宣傳誘導(dǎo)網(wǎng)絡(luò)貸款的風(fēng)險提示

近期，一些不法機構(gòu)或平臺通過混淆概念、不實承諾、隱瞞風(fēng)險等虛假宣傳手段，誘導(dǎo)消費者辦理網(wǎng)絡(luò)貸款，不僅給消費者帶來沉重的經(jīng)濟負(fù)擔(dān)，還可能使消費者陷入法律糾紛。國家金融監(jiān)督管理總局金融消費者權(quán)益保護局發(fā)布風(fēng)險提示，提醒廣大群眾警惕虛假宣傳誘導(dǎo)網(wǎng)絡(luò)貸款的風(fēng)險，提高風(fēng)險防范意識。虛假宣傳誘導(dǎo)網(wǎng)絡(luò)貸款主要有以下“套路”：一是混淆概念誤導(dǎo)貸款。一些不法機構(gòu)或平臺利用言語誤差，如以“分期繳費”“分期付款”替代“